3 erreurs que les investisseurs devraient éviter

3 erreurs que les investisseurs devraient éviter

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La volatilité des marchés est peut-être inévitable, mais elle peut déconcerter même les investisseurs chevronnés. Ajoutez de grands thèmes macroéconomiques comme l’inflation, les hausses de taux d’intérêt, la guerre en Ukraine et les inquiétudes persistantes de Covid qui dominent les gros titres, et les titres à revenu fixe ou même les liquidités peuvent commencer à paraître plus attrayants que les actions. Cependant, l’argent à la volatilité est qu’il crée également des opportunités pour les investisseurs avisés qui investissent à long terme et évitent certains pièges courants.

Marchés volatils

Qu’est-ce que la volatilité du marché ?

La volatilité dans le contexte des marchés financiers fait référence à fluctuations rapides des cours boursiers et les fluctuations de prix entre les secteurs. Mais alors que les investisseurs associent souvent la volatilité à la seule volatilité à la baisse, le résultat le plus probable est que le marché – et les actions cotées individuelles – connaîtront à la fois des jours de hausse et des jours de baisse. Et historiquement, le marché a produit certains de ses rendements les plus élevés à la suite de ralentissements, les exemples récents étant à la fois la crise financière de 2008 et la reprise après la pandémie de Covid-19 en 2020. Bien qu’aucun des deux événements n’ait été très amusant à regarder pour les investisseurs , à mesure que leurs portefeuilles diminuent, ceux qui ont profité de l’occasion pour acheter plus d’actions lorsque les prix ont chuté ont souvent été largement récompensés.

Erreurs courantes commises par les investisseurs sur des marchés volatils

Avec le marché boursier clignotant plus rouge que vert, les économistes pesant la probabilité d’une récession et les banques centrales augmentant les taux d’intérêt, il peut être tentant pour les investisseurs de sauter par-dessus le marché boursier vers des valeurs refuges plus sûres. Mais en se retirant, ils risquent de rater les meilleurs jours du marché, car chaque dollar investi dans un ralentissement va plus loin car il a plus de marge de croissance au fil du temps. Certaines erreurs courantes que commettent les investisseurs sont les suivantes :

Vente panique d’actions contre de l’argent

Il est très naturel de vouloir vendre des positions d’investissement lorsque les marchés chutent, mais cela transformera instantanément une perte temporaire en une perte permanente. Courir pour de l’argent lorsque les marchés sont en baisse signifie que tout le monde se précipite pour vendre, et ce n’est généralement pas le meilleur moment pour se joindre.

Alors que certains investisseurs peuvent encaisser et vouloir réintégrer le marché lorsque les actions se négocient à rabais, cela signifie synchroniser le marché et conserver les liquidités plus longtemps dans un environnement inflationniste. Acheter bas et vendre haut sonne bien, mais avec le temps, les marchés ont tendance à monter beaucoup plus qu’ils ne descendent.

Cela ne signifie pas que vous devez « le définir et l’oublier », mais plutôt considérer les perspectives d’avenir de l’investissement et le rôle qu’il joue dans votre portefeuille plutôt que d’être poussé par le bruit et la peur. Dans la plupart des cas, la volatilité passe et les investisseurs qui gardent leur argent investi sont généralement mieux lotis car les marchés baissiers cèdent la place à une reprise régulière mais peut-être inégale avec une valeur à trouver dans les dislocations du marché.

Les investisseurs peuvent trouver un certain confort dans le suivi de leur portefeuille par rapport à un indice de référence tel qu’un FNB indiciel qui ressemble étroitement aux avoirs en actions ou à la répartition de l’actif de leur portefeuille. Cela permet à un investisseur de mettre sa performance en contexte avec le marché plus large et de déterminer si son portefeuille est sous-performant en raison de ses propres décisions d’investissement ou si cela est dû à des événements de marché plus larges – ces derniers suggérant qu’un investisseur ne devrait pas nécessairement se précipiter. vendre toutes vos actions non performantes.

L’analyse comparative est facile avec Sharesight outil de comparaisonqui permet aux investisseurs de comparer leur portefeuille avec plus de 240 000 actions, ETF et fonds du monde entier.

Réflexion manquante

La forte reprise qui suit souvent une baisse du marché devrait mettre en évidence à quel point la sortie peut vous coûter cher quand le marché change de direction. Une stratégie d’investissement pour atténuer la volatilité est connue sous le nom de moyenne d’achat, car les fluctuations du marché sont moins pertinentes pour ceux qui ont des horizons d’investissement à long terme. Cette pratique permet aux investisseurs avisés de profiter de la baisse des prix plutôt que de verrouiller les pertes en vendant de manière irrationnelle au plus bas du marché en achetant des quantités fixes d’actions à intervalles réguliers.

La moyenne d’achat en dollars peut permettre aux investisseurs craintifs de sortir plus facilement de l’argent, car ils peuvent éviter de s’inquiéter de mettre une grosse somme d’argent sur le marché uniquement pour continuer à vendre. En plus d’éliminer le risque d’essayer de “synchroniser le marché”, cette stratégie peut aider à réduire l’impact du risque de volatilité des prix à court terme sur un portefeuille et à maximiser sa croissance à long terme en lissant les fluctuations et les chutes du marché. Au fil du temps, la moyenne d’achat peut entraîner un coût moyen par action inférieur à celui d’un investissement forfaitaire.

Cependant, il convient de noter que la moyenne des coûts en dollars peut entraîner des coûts de transaction plus élevés qui peuvent réduire les rendements. Afin de voir l’impact des frais de courtage sur la performance de leur portefeuille – et de suivre automatiquement toutes leurs transactions – les investisseurs devraient envisager d’utiliser un outil de suivi de portefeuille tel que Sharesightqui montre aux investisseurs une image complète de leur performance et enregistre automatiquement acheter et vendre des magasins, dividendesdistribution et PRD.

La deuxième diversification de deviner

Un portefeuille diversifié aide à lisser les rendements au fil du temps, mais en période de volatilité, les investisseurs peuvent être tentés de rééquilibrer. Une baisse du marché peut être un excellent signal d’alarme réévaluer votre tolérance au risquemais cela vaut la peine d’y penser en période de stabilité plutôt que d’agir pour réduire votre exposition aux actions au profit d’obligations et d’autres actifs défensifs en temps réel.

Les classes d’actifs réagissent différemment aux conditions du marché et il peut y avoir de nombreux éléments mobiles. Par exemple, les propriétés de corrélation et de diversification au sein de chaque classe d’actifs sont également essentielles à la gestion de la volatilité des marchés. Cependant, il ne fait aucun doute que l’évolution du marché peut dévier l’allocation d’actifs d’un portefeuille de son objectif initial.

Lors d’une vente massive sur le marché, l’allocation d’actifs d’un portefeuille aux actions a tendance à baisser considérablement à mesure que les actions se vendent et que les obligations se redressent. Les investisseurs peuvent négliger de rééquilibrer leurs portefeuilles en actions et, par conséquent, peuvent prolonger le temps nécessaire pour qu’un portefeuille se remette d’un ralentissement du marché.

En période de volatilité, il peut être utile pour les investisseurs non seulement de déterminer leur allocation d’actifs et calculer leur diversification, mais aussi pour évaluer la performance de leur stratégie d’allocation d’actifs. Cela peut être fait automatiquement avec Sharesight outil d’analyse post, qui divise le rendement total du portefeuille d’un investisseur en fonction des composantes qui déterminent ses rendements, comme la sélection de titres, l’allocation d’actifs ou l’exposition à certains pays, secteurs ou industries. En exécutant ce rapport à intervalles réguliers, les investisseurs peuvent surveiller leur portefeuille et être prêts à rééquilibrer leur allocation d’actifs si nécessaire.

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