5 façons puissantes de se préparer à une récession en 2022 et au-delà

5 façons puissantes de se préparer à une récession en 2022 et au-delà

Publication publicitaire

Cet article/publication contient des liens vers des produits ou services d’un ou plusieurs de nos annonceurs ou partenaires. Nous pouvons recevoir une compensation lorsque vous cliquez sur des liens vers ces produits ou services

Selon les pros, une récession est en route. Dans un récent article de Bloomberg, des rapports d’éminents experts des organisations multinationales Deutsche Bank et Citi Bank prédisent la probabilité récession mondiale supérieure à 50 %. Les responsables des deux organisations ont cité des problèmes de chaîne d’approvisionnement mondiale qui ont fait grimper l’inflation pendant 40 ans pas plus de 9,1 %.

La réponse du gouvernement fédéral à record d’inflation consiste à augmenter les taux d’intérêt. Bien que cela soit courant en période de forte inflation, cela peut ralentir les dépenses de consommation, ce qui peut être l’un des déclencheurs d’une récession.

Mais ce n’est pas parce qu’une récession se profile à l’horizon qu’il est temps d’abandonner vos positions et de cacher votre argent sous le matelas. En fait, cela peut être l’une des pires choses que vous puissiez faire. Voici un guide sur la récession et sur la façon de préparer vos finances et vos investissements pour résister au ralentissement.

Version courte

  • Les récessions font partie intégrante du cycle économique – il n’y a pas lieu de paniquer.
  • Pendant les périodes de ralentissement économique, les investisseurs doivent donner la priorité à la diversification de leur portefeuille, y compris les secteurs à l’épreuve de la récession tels que la santé et les biens de consommation de base.
  • Ne vous débarrassez pas de vos obligations et évitez les ventes de panique.
  • Constituez des réserves de liquidités pour ne pas avoir à puiser dans votre portefeuille de placements si vous subissez une baisse de revenu.

Qu’est-ce qu’une récession ?

La définition la plus simple d’une récession est lorsque l’économie cesse de croître et commence à se contracter. Une explication plus détaillée de la récession dépend de qui vous demandez.

Certains définissent une récession comme une situation dans laquelle le produit intérieur brut (PIB) de l’économie américaine, qui est la valeur des biens et services produits, diminue pendant deux trimestres consécutifs. La Le National Bureau of Economic Research décrit la récession comme une “baisse significative de l’activité économique” durant plusieurs mois.

Bien qu’il existe une variété de définitions de ce qui constitue une récession, il est clair que l’économie américaine est sur le point d’en avoir une, sinon déjà en une.

Une récession ne signifie pas qu’il est temps de vendre en panique

Avec une éventuelle récession à nos portes, est-il temps de paniquer, de vendre toutes vos actions et de commencer à accumuler de l’argent ?

La réponse est un “non” retentissant. Ce n’est pas le moment de paniquer. Bien que nous vivions à une époque sans précédent, les récessions ne sont pas nouvelles et nous savons à quoi nous attendre.

Heureusement, nous disposons de nombreuses données sur les récessions : les États-Unis en ont connu 13 depuis la Grande Dépression. Nous savons comment ils se comportent et quoi faire quand on frappe.

Comment préparer votre portefeuille pour une récession

Alors, comment devriez-vous changer votre stratégie d’investissement en période de récession ? Nous avons décrit les étapes que vous devriez (et ne devriez pas) suivre pour préparer votre portefeuille de placement à une récession.

1. Diversifiez votre portefeuille

Alors que vous devez constamment diversifier vos portefeuille bien équilibré, il est encore plus important lors d’un ralentissement du marché. Détenir une grande variété de titres dans toutes les classes d’actifs et dans toutes les zones géographiques peut aider à protéger votre portefeuille contre un ralentissement.

Un moyen facile de diversifier rapidement consiste à acheter des fonds indiciels au lieu d’actions individuelles. De cette façon, votre portefeuille n’est pas considérablement réduit si l’une des actions du fonds échoue – vous avez toujours toutes les autres actions dans l’indice.

En savoir plus >>> Comment investir dans des fonds indiciels : bien faire les choses

2. Choisissez des titres qui performent bien pendant les récessions

Si vous possédez des actions individuelles au lieu d’indices ou d’ETF, c’est le moment idéal pour revoir vos avoirs et envisager d’apporter des modifications. Par exemple, si votre portefeuille est lourd actions de croissance (actions qui offrent des rendements supérieurs à la moyenne), envisagez d’ajuster votre allocation pour vous concentrer davantage sur celle-ci actions de valeur ou de dividendequi ont tendance à mieux performer pendant les récessions.

Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable sur les actions que vous choisissez, surtout si vous choisissez un évaluer ETF. Les ETF de valeur peuvent souvent inclure des sociétés en difficulté ou de faible qualité dans ces portefeuilles qui sont particulièrement vulnérables aux défaillances pendant les récessions.

3. N’évitez pas les obligations

Les obligations sont un autre élément essentiel de votre portefeuille à l’épreuve de la récession. Bien que les obligations évoluent généralement dans le sens opposé à la hausse des taux d’intérêt, elles conservent leur valeur en période de récession. Vous pourriez être tenté de vous débarrasser des obligations de votre portefeuille qui ont perdu de la valeur, mais cela serait à courte vue.

Les valeurs des obligations se redresseront à l’avenir lorsque les taux d’intérêt commenceront à baisser. Cela peut compenser certaines de vos pertes de stock. Vous tirez le meilleur parti de vos obligations lorsque vous les détenez à long terme, ce n’est donc pas le moment de les jeter.

En savoir plus >>> Comment investir dans des obligations : Diversifiez votre portefeuille

4. Donner la priorité aux industries à l’épreuve de la récession

Si vous souhaitez améliorer votre portefeuille (bien que nous ne le recommandions généralement pas, plus ci-dessous), vous devriez envisager de donner la priorité industries à l’épreuve de la récession. Par exemple, les entreprises de soins de santé et de soins aux personnes âgées ont tendance à rester relativement stables pendant les récessions.

De plus, les entreprises qui vendent des biens de consommation de base ont relativement bien résisté à la récession. Vous pouvez choisir d’investir dans des sociétés individuelles telles que Proctor & Gamble ou dans ETF ou FPI pour élargir votre portefeuille.

5. Envisagez d’augmenter vos réserves de liquidités

Enfin, s’il est important de préparer vos investissements pour affronter la récession, vous ne devez pas négliger l’aspect réserve de liquidités de votre portefeuille financier. Après tout, le meilleur endroit pour votre portefeuille est actuellement sur le marché. Si vous êtes licencié, la dernière chose que vous souhaitez est de retirer des fonds de vos investissements en raison de réserves de liquidités insuffisantes. Comme point de départ, vous devriez viser à économiser trois mois de dépenses en espèces, mais six mois ou plus ne sont pas déraisonnables.

Astuce bonus : si vous ne savez pas quoi faire, ne faites rien

Bien qu’il existe des mesures que vous pouvez prendre pour protéger vos investissements pendant une récession, laisser votre portefeuille seul peut en fait être la meilleure option si vous ne savez pas quoi faire.

Oui, le marché boursier est en baisse et il est difficile de voir votre portefeuille de placement diminuer. Mais gardez à l’esprit que les récessions sont normales et font partie du cycle d’expansion et de récession du marché boursier.

Conseillers financiers a robots-conseillers Tenez compte de ces fluctuations dans votre planification afin de ne pas avoir à fouiller dans votre portefeuille pendant une récession. La gestion active de votre portefeuille pour éviter les baisses pendant les récessions peut en fait entraîner de moins bons rendements au fil du temps.

En savoir plus >>>Les meilleurs robots-conseillers pour 2022

Conclusion

Les récessions peuvent être effrayantes, mais investir pendant celles-ci n’est pas très différent d’investir dans n’importe quel autre marché. Vous pouvez ajuster votre portefeuille pour vous concentrer sur les classes d’actifs les plus performantes. Pourtant, on dit généralement qu’un portefeuille diversifié est conçu pour résister aux hauts et aux bas du marché. Bien qu’il puisse être difficile de supporter des pertes à court terme, il est essentiel de conserver vos investissements pour réussir à long terme.

Lecture complémentaire :


Vous cherchez de l’aide pour investir? Découvrez ces gestionnaires de patrimoine numériques.

Leave a Comment

Your email address will not be published.