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Les 5 meilleures plateformes pour les investissements immobiliers fractionnés

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Historiquement, l’immobilier était un symbole de richesse. Pendant des siècles, la propriété foncière était réservée à la noblesse et aux personnes extrêmement riches. Et bien que l’accession à la propriété soit devenue plus courante à l’époque moderne, nous avons vu la hausse des prix de l’immobilier causer des difficultés à de nombreuses personnes. acheteurs d’une première maison.

Dieu merci, investissement immobilier c’est toujours possible même si vous n’avez pas beaucoup d’argent. En fait, un investissement immobilier partiel peut vous faire participer à l’action avec aussi peu que 10 $.

Ce guide explique comment fonctionne l’investissement immobilier fractionné, ses avantages et ses inconvénients, et certaines des meilleures entreprises que vous pouvez utiliser pour commencer.

Qu’est-ce que l’investissement immobilier fractionné ?

L’investissement immobilier fractionné est le processus d’achat d’actions dans des biens immobiliers individuels ou des fonds immobiliers. En d’autres termes, vous investissez dans une petite partie d’un bien immobilier plutôt que de le posséder entièrement.

Multipropriété ils sont un exemple parfait et à long terme d’investissement immobilier partiel. On peut dire la même chose de la propriété partiellequi implique souvent l’acquisition d’une résidence secondaire avec un plus petit groupe de personnes.

Cependant, ce sont des modèles plus anciens d’investissement immobilier partiel et présentent certainement certains inconvénients, que j’aborderai ci-dessous. Mais ils sont aussi nombreux sociétés de crowdfunding immobilier qui vous permet d’investir dans l’immobilier sans beaucoup d’argent. Et ces plateformes ne souffrent pas des mêmes inconvénients que la multipropriété ou le partage d’une maison de vacances avec des amis car elles sont passives et gérées par des professionnels.

Avantages et inconvénients d’investir dans des propriétés partielles

Peu importe si vous regardez fractions d’actions en bourse ou dans l’immobilier ; une faible barrière à l’entrée pour les investisseurs est généralement une bonne chose. Quoi qu’il en soit, si vous voulez investir dans l’immobilier sans beaucoup d’argentdes options telles que l’achat pur et simple d’un bien locatif ne sont pas envisageables.

Cependant, il y a des avantages et des inconvénients à ce style d’investissement immobilier que vous devriez considérer :

professionnels

  • Investissement en capital: Investir dans l’immobilier est généralement un investissement basé sur des actions, sauf si vous financez une dette. Cela signifie que vous pouvez profiter de toute appréciation potentielle de la propriété.
  • Besoins en fonds propres réduits: Entrer avec un groupe d’investisseurs signifie que vous devrez faire face à moins de capital. Et certaines des meilleures sociétés de financement participatif immobilier ont des exigences d’achat aussi basses que 10 $.
  • Potentiel de trésorerie: L’immobilier est un outil de création de richesse populaire car vous pouvez générer des revenus locatifs auprès des locataires ainsi que des revenus propres grâce à l’appréciation de la propriété.
  • Plaisir personnel: Si vous achetez une multipropriété ou une résidence de vacances secondaire avec d’autres, vous pouvez profiter de la propriété une partie de l’année.
  • Diversification du portefeuille: L’immobilier est l’une des classes d’actifs alternatives les plus populaires et offre un moyen efficace diversifiez votre portefeuille loin de la bourse.

désavantages

  • Problèmes de liquidité: L’un des inconvénients des placements immobiliers fractionnés est qu’ils sont souvent illiquides, ce qui signifie que vous ne pouvez pas les vendre rapidement si vous avez besoin de liquidités. Et certaines plateformes de financement participatif vous enferment jusqu’à la liquidation, ce qui peut prendre des années.
  • Dépenses potentielles: Les sociétés de financement participatif facturent généralement des frais de gestion annuels si vous recherchez un investissement passif. Et si vous choisissez de gérer vous-même partiellement la dépendance, vous pouvez également rencontrer des coûts cachés tels que les réparations et les améliorations nécessaires.
  • Conflits de propriétaires: Vous n’aurez pas de conflits avec les propriétaires si vous passez par une société de financement participatif car vous investissez par le biais d’une société qui gère tout pour vous. Mais acheter une propriété secondaire avec plusieurs investisseurs que vous connaissez peut entraîner des tensions quant à la manière d’exploiter la propriété.
  • Exigences de recherche: Plus vos plans d’investissement immobilier sont faits maison, plus vous devez faire de recherches. Cela comprend la recherche de marchés, de quartiers, d’entretiens avec des agents et de travail pour fermer. Quand tu le compares avec investir dans des actions ou ETFl’immobilier est entre de nombreuses autres mains.
  • Conditions d’accréditation: Certaines entreprises exigent que vous soyez investisseur accrédité investir dans l’immobilier, même s’il s’agit d’un investissement fractionné.

Les 5 meilleures plateformes pour les investissements immobiliers fractionnés

Chez Investor Junkie, nous ne sommes pas de grands fans d’investissements immobiliers fractionnés comme les multipropriétés ou les résidences secondaires avec de petits groupes d’investisseurs. La raison principale est que les dépenses et les frais cachés peuvent transformer un investissement par ailleurs important en cauchemar.

Et si vous voulez partir, c’est souvent incroyablement difficile. En fait, les accords comme la multipropriété sont si difficiles à résilier que toute une industrie d’avocats en temps partagé s’est développée pour lutter contre les sociétés de multipropriété (moyennant des frais élevés, bien sûr).

Heureusement, les sociétés de financement participatif facilitent plus que jamais l’investissement dans l’immobilier par tranches. Et la meilleure partie est que ces investissements sont gérés par des professionnels, ils sont donc entièrement passifs. Et vous bénéficiez toujours d’un revenu régulier et d’une diversification de votre portefeuille. Le seul problème est que vous ne pouvez pas utiliser ces propriétés comme résidence de vacances d’été.

Dans cet esprit, l’investissement immobilier partiel vous convient-il ? Si tel est le cas, ce sont nos cinq plates-formes préférées à considérer maintenant.

1. Collecte de fonds

Exigence d’investissement: 10 dollars
L’accréditation est requise: Non
Rendements annuels moyens: Autour de 8-9%
frais: 1% de frais de gestion annuels

Collecte de fonds

L’un des moyens les plus simples de commencer à investir dans l’immobilier fractionné consiste à utiliser Collecte de fonds. Cette société de financement participatif a explosé avec une exigence minimale de 10 $ et des frais annuels peu élevés. Il offre une variété d’eREIT dans lesquels investir en fonction de vos objectifs, et les investisseurs reçoivent des dividendes trimestriels.

Nous l’aimons aussi Collecte de fonds parce qu’il a un marché secondaire où vous pouvez vendre des actions. Il y a de petites pénalités si vous vendez des actions avant cinq ans, mais cette liquidité supplémentaire est un avantage.


2. Arrivée à la maison

Exigence d’investissement: 100 dollars
L’accréditation est requise: Non
Rendements annuels moyens: 3,2% à 7,2% de distribution de dividendes
Frais: Environ 1% par an

L’un des nouveaux acteurs du monde du sous-immobilier est Arrivée à la maison. Cette plateforme permet aux investisseurs d’ajouter des maisons locatives génératrices de revenus à leur portefeuille pour aussi peu que 100 $. Et ce qui est unique à propos de la plate-forme, c’est que les locataires peuvent également investir dans les maisons dans lesquelles ils vivent, ils sont donc incités à entretenir la propriété.

La société n’a pas encore vendu d’actifs, donc le seul revenu jusqu’à présent a été le revenu locatif. Mais Arrived Homes prévoit un rendement annuel moyen de 9,3 % à 13,3 % en tenant compte de l’appréciation.


3. Happy Nest

Exigence d’investissement: 10 dollars
L’accréditation est requise: Non
Rendements annuels moyens: 6% en distribution de dividendes
Frais: Varie selon la propriété

Avec un minimum de 10 $, HappyNest est un autre moyen efficace d’ajouter des propriétés fractionnées à votre portefeuille. Cette société de financement participatif est spécialisée dans l’immobilier commercial, achetant des immeubles et les louant à de grandes entreprises pour générer des revenus locatifs pour les actionnaires.

Vous gérez vos avoirs via une application mobile facile à utiliser, et il existe des fonctionnalités telles que l’arrondi du prix de remplacement pour vous aider à rester investi dans plusieurs actions. Vous pouvez également créer des objectifs d’épargne basés sur des règles, comme verser une certaine somme d’argent chaque mois, pour développer davantage votre portefeuille.


4. HoneyBricks

Exigence d’investissement: 1 000 $
L’accréditation est requise: Oui
Rendements annuels moyens: Pas encore disponible
Frais: 1% de frais de gestion annuels

Si vous voulez de la blockchain et Web3 avec une idée de votre portefeuille immobilier, HoneyBricks pourrait être exactement ce que vous recherchez. Cette startup vous permet d’investir dans l’immobilier tokenisé à partir de 1 000 $. Et en tant que propriétaire, vous pouvez être payé en crypto-monnaies comme Bitcoin et Ethereum au lieu de gagner des dividendes en espèces. Vous pouvez également acheter des jetons en utilisant des crypto-monnaies, ce qui rend également HoneyBricks plus flexible du côté des achats.

De plus, vous pouvez même emprunter contre vos jetons en les utilisant comme garantie, ce que font les sociétés de prêt de crypto. HoneyBricks a également amélioré la liquidité car vous pouvez vendre vos jetons à l’entreprise directement ou sur le marché secondaire.

Le principal inconvénient est que vous devez être un investisseur accrédité pour utiliser HoneyBricks. Mais la tokenisation de l’immobilier comme le fait HoneyBricks contribue à améliorer la liquidité, et la prise en charge de la crypto-monnaie est un argument de vente unique.


5. Noble.ai

Exigence d’investissement: 50 dollars
L’accréditation est requise: Non
Rendements annuels moyens: Varie selon la propriété
Frais: Varie selon la propriété

La dernière sous-plateforme d’investissement immobilier à considérer est Sublime, une autre nouvelle entreprise dans l’espace. La société vous permet d’investir dans des parts de biens locatifs à partir de 50 $. Les actions que vous détenez dans des logements locatifs vous rapportent un revenu locatif quotidien et peuvent être retirées à tout moment. Vous pouvez également gagner grâce à vos actions grâce à l’appréciation si la propriété prend de la valeur.

Au moment d’écrire ces lignes, Lofty a deux douzaines de propriétés où vous pouvez acheter des jetons. Le taux de rendement interne (TRI) cible varie selon la propriété, mais il est souvent de l’ordre de 15 %. Comme HoneyBricks, Lofty s’appuie sur la blockchain pour symboliser les actions immobilières pour des transactions rapides et efficaces.

N’oubliez pas que nous préférons les entreprises comme Collecte de fonds pour le moment parce que c’est plus établi donc le palmarès est plus long. Récemment, de nombreuses sociétés d’investissement immobilier partielles n’ont pas encore pleinement résisté à l’épreuve du temps.


Alternatives à l’investissement immobilier partiel

Les sociétés de financement participatif ont rendu l’investissement immobilier beaucoup plus accessible ces dernières années, en particulier pour investisseurs non accrédités. Cependant, il existe d’autres options vers lesquelles vous pouvez vous tourner si vous souhaitez investir dans l’immobilier mais que vous ne disposez pas de beaucoup de capital, telles que :

  • En utilisant votre courtier en ligne investir dans des FPI
  • Acheter des ETF ou des actions immobilières
  • Investir dans la dette immobilière avec des entreprises comme Rez-de-chaussée

Si vous avez plus de capital, des options telles que retourner des maisons ou achat d’un bien locatif également ouvert. Mais pour les nouveaux investisseurs, les sociétés de financement participatif sont l’un des moyens les plus simples de commencer à se lancer dans l’immobilier.

Qui devrait investir dans le sous-immobilier ?

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille immobilier mais que vous n’avez pas beaucoup de capital, l’investissement immobilier fractionné pourrait vous convenir. Cela est particulièrement vrai si vous avez déjà une bonne base dans d’autres investissements tels que les actions, obligationset les ETF, mais ils veulent se développer. Et les sociétés de financement participatif sont une excellente solution si vous souhaitez un investissement passif avec des frais peu élevés.

Nous ne recommandons pas cette voie si vous souhaitez gérer activement des propriétés et devenir propriétaire. Dans ce scénario, une option comme le piratage à domicile pourrait être une meilleure stratégie sur laquelle se concentrer. Et comme mentionné, vous pouvez toujours accéder à l’exposition immobilière Investissement FPI ou encore divers ETF immobiliers.

Conclusion

Si quelqu’un vous avait dit il y a cinq ans qu’il serait bientôt possible d’acheter un bien immobilier pour seulement 10 $ ou quelque chose bitcoins vous avez, vous ne les croiriez probablement pas. Mais grâce à la technologie et au financement participatif, l’investissement immobilier à temps partiel est plus abordable que jamais.

Il est vrai que des arrangements comme la multipropriété et la copropriété existent depuis un certain temps. Cependant, les sociétés de financement participatif n’ont que récemment permis aux investisseurs de générer des revenus passifs en possédant de petites parties de choses telles que des propriétés locatives et immobilier commercial.

La façon dont vous ajoutez des actions immobilières à votre portefeuille dépend en fin de compte de vous. Mais si vous manquez actuellement d’exposition immobilière dans votre portefeuille, pensez à votre allocation d’actifs et où des investissements immobiliers partiels pourraient convenir.

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